En el mercado financiero actual, ya estemos hablando de acciones, ETF’s, criptomonedas, commodities o casi cualquier activo que se te ocurra, la estrategia de inversión Buy & Hold es una de las más destacadas y populares. Consiste en la estrategia de “comprar y mantener” activos a largo plazo, con el objetivo de obtener rentabilidad a través de la revalorización en el tiempo del propio activo, así como del interés compuesto que pudiera aplicarse en el caso de que estos generen dividendos (o rendimientos por staking en el caso crypto), mediante la reinversión, parcial o total, de los mismos. A pesar de que la estrategia no implica necesariamente un alto riesgo (depende más bien de la buena elección del activo elegido), una de las principales desventajas es el cobro de comisiones por parte de los brókers, en el caso de aquellos activos que no permiten su almacenamiento privado, como pueden ser las acciones, ETF’s y otros derivados financieros distintos de los metales en formato físico o las criptomonedas, las cuales permiten ser almacenadas en billeteras propias.
En este artículo, y con el objetivo de que puedas optimizar el rendimiento de tus inversiones al máximo, intentando que pagues las menores comisiones posibles, analizaremos cuáles son los mejores brókers según este estilo de inversión para invertir en 2023.
¿Qué es el estilo de inversión Buy & Hold?
El Buy & Hold, cuya traducción literal es “comprar y mantener”, es una estrategia de inversión a largo plazo. El objetivo es adquirir activos y mantenerlos en la cartera por un período de tiempo que, según mi opinión, debería ser superior a 5 años.
La rentabilidad que se busca mediante el estilo Buy & Hold, se basa principalmente en dos acciones: la primera, es buscar activos de los que esperemos buenos resultados a largo plazo (por ejemplo, empresas ya consolidadas); la segunda, es intentar entrar en dichos activos cuando estén a buen precio, es decir, cuando el mercado caiga (buy the dip).
Una vez configurada la cartera, la gestión que se hace de ella es pasiva, lo que significa que el inversor no hace movimientos de compraventa constantemente. Sencillamente, espera durante un largo plazo a que el precio de los activos adquiridos suba.
Gracias a esta estrategia, el inversor no debe estar pendiente en todo momento del comportamiento del mercado, lo que, además de dar una gran paz mental, le permite ahorrar comisiones debido a no estar operando constantemente.
Es cierto que cualquier tipo de inversión que llevemos a cabo entraña riesgo, pero si nos basamos en el principio de que la economía está en constante crecimiento (con momentos alcistas y bajistas pero, en definitiva, siempre creciendo), a la larga, se gana. Al menos, si lo comparamos con el poder adquisitivo del mismo dinero parado “sin trabajar”, el cual quedaría cada vez más depreciado debido a la inflación y a la expansión constante (impresión) de la masa monetaria global, por parte de los Bancos Centrales para intentar pagar los exponencialmente crecientes intereses de la deuda que ellos mismos siguen alimentando con esta política de expansión infinita, y por tanto de devaluación de las monedas fiat tracionales. Pero, no nos calentemos, ese es otro asunto.
Por lo tanto, y volviendo al tema de este artículo, si se combina el Buy & Hold con una buena diversificación y se acierta en los momentos de compra, se puede obtener una buena rentabilidad sin maximizar el riesgo. Por esta razón, son muchos los inversores que optan por esta estrategia.
¿Qué características debe tener un broker de Buy & Hold?
Como decimos, para aplicar la estrategia de inversión Buy & Hold, la cual se basa en una en el largo plazo, debemos buscar un bróker que tenga comisiones razonables y que nos permita mantener nuestras inversiones durante un período prolongado sin que por ello nos veamos penalizados. Veamos las distintas comisiones que pueden existir y que debemos tener en cuenta a la hora de valorar la elección de nuestro broker:
Comisiones de custodia
Las comisiones de custodia son las comisiones que algunos brókers cobran por la administración y custodia de los activos que se compran a través de su plataforma. Pueden cobrarse de forma mensual, semestral o anual, lo que puede aumentar significativamente los costos de inversión.
Para los inversores que utilizan el estilo Buy & Hold, es esencial elegir un bróker que no cobre comisiones de custodia. Dado que el objetivo de la estrategia Buy & Hold es mantener las inversiones durante un período prolongado, no tiene sentido pagar comisiones de custodia que solo aumentarán los costos de inversión y reducirán nuestras ganancias a largo plazo.
Comisiones por cobro de dividendos
El Buy & Hold implica reinvertir los dividendos en lugar de retirarlos, lo que nos permite maximizar nuestras ganancias a largo plazo. Sin embargo, algunas plataformas de inversión cobran comisiones por reinvertir los dividendos, lo que puede reducir nuestras ganancias.
Es importante elegir un bróker que no cobre comisiones por el cobro de dividendos si queremos maximizar nuestras ganancias a largo plazo. Si nuestro objetivo es reinvertir los dividendos, cada comisión que paguemos reducirá nuestra rentabilidad a largo plazo.
Comisión de mantenimiento
La comisión de mantenimiento de cuenta es otra de las comisiones que los inversores Buy & Hold deben evitar. Estas comisiones son similares al cobro por mantenimiento de las cuentas bancarias y pueden acumularse a lo largo del tiempo, lo que puede aumentar significativamente los costos de inversión.
Para evitar estas comisiones, debemos buscar un bróker que no cobre comisiones de mantenimiento de cuenta o que tenga comisiones muy bajas. Esto nos permitirá mantener nuestras inversiones durante un período prolongado sin tener que pagar costosas comisiones de mantenimiento.
Comisión por inactividad
La comisión por inactividad es un cobro que algunos brókers realizan si el inversor excede un tiempo determinado sin realizar ninguna operación de compraventa. Con el estilo Buy & Hold, es habitual que se invierta a largo plazo, por lo que esta comisión puede ser muy costosa.
Para evitar esta comisión, debemos buscar un bróker que no cobre comisiones por inactividad o que tenga un período de tiempo prolongado antes de que se nos cobre esta comisión. De esta forma, podremos mantener nuestras inversiones durante un período prolongado sin tener que pagar costosas comisiones por inactividad.
Comisión por traspaso de valores
La comisión por traspaso de valores es un cargo que puede ser relevante para los inversores de Buy & Hold, ya que aunque es poco probable que cambien de bróker en el largo plazo, a veces pueden surgir circunstancias que les hagan considerar un cambio. Por ejemplo, si tu broker actual ya no cumple con tus necesidades, si cambian las condiciones de la plataforma o si simplemente encuentras una oferta más atractiva en otro lugar.
Si bien es cierto que la comisión por traspaso de valores es menos común que otras comisiones, no es menos importante. De hecho, puede ser bastante alta y por lo tanto, un gasto significativo. Por lo general, la cantidad cobrada por esta comisión puede variar según el valor de los activos traspasados, y algunos brokers pueden cobrar una cantidad fija por transferencia.
¿Cuáles son los mejores brókers para invertir en 2023 con el estilo Buy & Hold?
A continuación, te presentamos una selección de los mejores brókers para invertir en 2023 con el estilo Buy & Hold:
Quantfury (no válido para EEUU)
Quantfury, my broker favorito, es una plataforma de inversión y trading que se ha ganado rápidamente una gran cantidad de seguidores gracias a su enfoque en la simplicidad y la transparencia. A diferencia de muchos otros brokers, Quantfury no cobra comisiones por las operaciones que se realizan en su plataforma, lo que la hace muy atractiva para los inversores Buy & Hold que buscan reducir sus costos.
La plataforma es muy fácil de usar y cuenta con una amplia variedad de productos para invertir, incluyendo criptomonedas, acciones, índices y materias primas. Quantfury es ideal para aquellos que buscan una experiencia de inversión simplificada, sin tener que preocuparse por comisiones adicionales.
Además de no cobrar comisiones, Quantfury también se destaca por su transparencia. En lugar de ocultar sus precios detrás de márgenes, la plataforma utiliza el precio en tiempo real del mercado, lo que significa que los inversores pueden estar seguros de que están obteniendo los mejores precios posibles.
- Comisión de custodia: $0
- Comisión por cobro de dividendos: $0
- Comisión de mantenimiento: $0
- Comisión por inactividad: $0
- Comisión por traspaso de valores: $0
- Otras comisiones: Comisión de compraventa de $0.
Interactive Brokers
Este es un broker muy popular entre los inversores que siguen la estrategia de Buy & Hold. Ofrece una amplia gama de productos y herramientas, así como una excelente plataforma de negociación que es muy fácil de usar. Además, las comisiones son bastante bajas, lo que lo convierte en una opción muy atractiva.
- Comisión de custodia: 0$
- Comisión por cobro de dividendos: 0$
- Comisión de mantenimiento: 0$
- Comisión por inactividad: 0$ si hay, al menos, una operación. Sino $10 al mes si no se realizan operaciones
- Comisión por traspaso de valores: Gratis
- Otras comisiones: Comisión de compraventa a partir de 0,005$ por acción
TD Ameritrade
Este es otro broker muy popular entre los inversores de Buy & Hold. Ofrece una amplia variedad de productos, herramientas y recursos educativos para ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas. Además, las comisiones son muy razonables y hay una amplia gama de opciones de cuenta para adaptarse a cualquier necesidad.
- Comisión de custodia: $0
- Comisión por cobro de dividendos: $0
- Comisión de mantenimiento: $0
- Comisión por inactividad: $0 si hay al menos una operación trimestral, de lo contrario, $15 al mes
- Comisión por traspaso de valores: $0
- Otras comisiones: Comisión de compraventa de $0.65 por contrato de opciones
Fidelyty
Fidelity es uno de los brokers más grandes y respetados del mundo, y es una excelente opción para los inversores de Buy & Hold. Ofrece una amplia variedad de productos, herramientas y recursos educativos, así como una excelente plataforma de negociación. Además, las comisiones son muy bajas, lo que lo convierte en una opción muy atractiva.
- Comisión de custodia: $0
- Comisión por cobro de dividendos: $0
- Comisión de mantenimiento: $0
- Comisión por inactividad: $0
- Comisión por traspaso de valores: $0
- Otras comisiones: Comisión de compraventa de acciones de $4.95
Charles Schwab
Charles Schwab es otro broker muy popular entre los inversores de Buy & Hold. Ofrece una amplia variedad de productos, herramientas y recursos educativos, así como una excelente plataforma de negociación. Además, las comisiones son muy bajas, lo que lo convierte en una opción muy atractiva.
- Comisión de custodia: $0
- Comisión por cobro de dividendos: $0
- Comisión de mantenimiento: $0
- Comisión por inactividad: $0
- Comisión por traspaso de valores: $50
- Otras comisiones: Comisión de compraventa de acciones de $0
ETRADE
ETRADE es un broker muy popular y conocido por su excelente plataforma de negociación. Ofrece una amplia variedad de productos y herramientas, así como recursos educativos para ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas. Además, las comisiones son muy bajas, lo que lo convierte en una opción muy atractiva.
- Comisión de custodia: $0
- Comisión por cobro de dividendos: $0
- Comisión de mantenimiento: $0
- Comisión por inactividad: $0
- Comisión por traspaso de valores: $75
- Otras comisiones: Comisión de compraventa de acciones de $0
Vanguard
Vanguard es uno de los brokers más grandes y respetados del mundo, y es una excelente opción para los inversores de Buy & Hold. Ofrece una amplia variedad de productos y herramientas, así como una excelente plataforma de negociación. Además, las comisiones son muy bajas, lo que lo convierte en una opción muy atractiva.
- Comisión de custodia: $0
- Comisión por cobro de dividendos: $0
- Comisión de mantenimiento: $0
- Comisión por inactividad: $20 (para cuentas inferiores a $10,000)
- Comisión por traspaso de valores: $0
- Otras comisiones: Comisión de compraventa de acciones de $7
Ally Invest
Ally Invest es otro broker muy popular entre los inversores de Buy & Hold. Ofrece una amplia variedad de productos y herramientas, así como recursos educativos para ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas. Además, las comisiones son muy bajas, lo que lo convierte en una opción muy atractiva.
- Comisión de custodia: $0
- Comisión por cobro de dividendos: $0
- Comisión de mantenimiento: $0
- Comisión por inactividad: $0
- Comisión por traspaso de valores: $50
- Otras comisiones: Comisión de compraventa de acciones de $
Robinhood (Sólo para ciudadanos de EEUU)
Robinhood es un broker relativamente nuevo en el mercado, muy similar a Quantfury, y que al igual que este último se ha hecho muy popular gracias a sus comisiones extremadamente bajas. Ofrece una plataforma de negociación muy fácil de usar y una amplia variedad de productos, aunque es posible que no tenga tanta variedad como algunos de los otros brokers en esta lista.
- Comisión de custodia: $0
- Comisión por cobro de dividendos: $0
- Comisión de mantenimiento: $0
- Comisión por inactividad: $0
- Comisión por traspaso de valores: No se ofrece esta opción
- Otras comisiones: Comisión de compraventa de acciones de $0
Merril Edge
Merrill Edge: Merrill Edge es otro broker muy popular entre los inversores de Buy & Hold. Ofrece una amplia variedad de productos y herramientas, así como recursos educativos para ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas. Además, las comisiones son muy razonables.
- Comisión de custodia: $0
- Comisión por cobro de dividendos: $0
- Comisión de mantenimiento: $0
- Comisión por inactividad: $0
- Comisión por traspaso de valores: $49.95 para valores físicos, $0 para valores electrónicos.
- Otras comisiones: Comisión de compraventa de $6.95 por transacción.
XTB
XTB es un broker que ha estado en el mercado por más de 15 años y se ha consolidado como uno de los líderes en la industria gracias a su enfoque en la educación de los inversores y a su plataforma de negociación fácil de usar. XTB ofrece una amplia gama de productos para invertir en los mercados, incluyendo acciones, divisas, materias primas, índices y criptomonedas. Además, XTB tiene comisiones bajas en comparación con muchos otros brokers, lo que lo convierte en una opción atractiva para los inversores que buscan reducir sus costos.
La plataforma de negociación de XTB es intuitiva y fácil de usar, lo que la hace ideal para principiantes y para aquellos que no quieren pasar mucho tiempo aprendiendo una nueva plataforma. También tiene herramientas avanzadas de análisis técnico y fundamental para aquellos que quieren profundizar en su investigación antes de tomar decisiones de inversión.
Aunque XTB no ofrece tantos productos como algunos de los otros brokers en esta lista, todavía tiene una amplia gama de opciones para la mayoría de los inversores. La atención al cliente de XTB también es excepcional, lo que significa que siempre estarás bien atendido si necesitas ayuda o asesoramiento.
- Comisión de custodia: 0.1% anual con un mínimo de $3.50
- Comisión por cobro de dividendos: $0
- Comisión de mantenimiento: $0
- Comisión por inactividad: $10 después de 365 días de inactividad.
- Comisión por traspaso de valores: $0
- Otras comisiones: Comisión de compraventa de $0 para acciones de EE. UU. y del Reino Unido. Comisión de compraventa para otras acciones a partir de $2.99.
Y hasta aquí nuestro análisis de los mejores brokers para invertir según la estrategia de inversión Buy & Hold. ¿Crees que se nos ha quedado alguno que merezca la pena mencionar? Si es así, cuéntanos cual, te leemos en los comentarios. Muchas gracias por leernos!
Descargo de responsabilidad: no estoy patrocinado por ninguno de los proyectos/empresas mencionados en este artículo. Este no es un consejo financiero, la información de este artículo es solo para fines informativos, educativos y de entretenimiento. Nunca inviertas lo que no puedas permitirte perder. Renuncio a cualquier responsabilidad o pérdida incurrida por cualquier persona que actúe sobre la información, ideas o estrategias expuestas en mis artículos. Haz tu propia investigación y si inviertes, hazlo bajo tu propio riesgo y responsabilidad.
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