Distribución de la riqueza y protección del Patrimonio.

Distribución de la riqueza y protección del Patrimonio.

¿Sabías que solo 8 personas en todo el mundo poseen la misma riqueza que 3.600 millones de personas?

¿Sabes que, según las estadísticas y estudios, en 2024 los ricos supondrán un 0,03% de la población española, sólo una centésima más de la relación del año pasado?. Si todo esto te preocupa (debería…) sigue leyendo, te explico como protegerte, para que, aunque quizás no llegues a convertirte en uno de esos magnates de los que hablamos (tampoco creo que sea tu intención y por supuesto no es la mía…), si puedas tener un futuro tranquilo, como mínimo manteniendo tu nivel de vida.

Distribución de la riqueza

Un reciente informe de Oxfam Intermón, la prestigiosa ONG dedicada a reducir la pobreza y la injusticia en el mundo, arroja cifras que abruman: poco más de 2.000 personas en el mundo atesoran más riqueza que 4.600 millones de habitantes.

OXFAM fue fundada en 1995 por un grupo de ONG´s independientes y tomó su nombre del Comité de Oxford de Ayuda contra el Hambre, fundado en Gran Bretaña en 1942. Desde el año 2015 el 1% más rico de la población mundial posee más riqueza que el resto del planeta. Y ya en la década del 2.020 este porcentaje de los más ricos aún se reduce más, por debajo del 1%.

Si las predicciones demográficas del Instituto Nacional de Estadística (INE) y las económicas del Global Wealth Report — elaborado por el Credit Suisse Research Institute — se cumplen, en cinco años la desigualdad en la distribución de la riqueza no habrá mejorado lo más mínimo. Por citar algunos casos cercanos, personas como Amancio Ortega, Rafael Del Pino o Juan Roig seguirán atesorando, cada uno, más riqueza que la suma de varios millones de españoles. Según estimaciones, estos tres hombres suman un patrimonio superior a los 65.000 millones de euros.

¿El paso del tiempo cambia algo?

Pero como decimos, con el paso del tiempo esto no mejora…esta tendencia tiende a reforzarse por los brutales efectos de la transmisión por herencia de semejantes patrimonios. Se destaca como ejemplo que, en los próximos 20 años, 500 personas dejarán a sus herederos unos 2,1 billones de dólares, una suma que supera el PIB actual de la India, un país con una población de 1.300 millones de personas.

Mientras Estados Unidos, Japón y China son los países que más incrementaron su número de millonarios durante el año pasado, España no se ha quedado atrás: de los 949 adultos que había en el país con más de un millón de dólares, en 2019 esta cifra ha subido a 979 personas. No sólo eso: también es uno de los principales países — número 16 — donde más personas tienen un patrimonio neto exageradamente alto. Según las predicciones de los investigadores, en 2024 podría haber 1.394 millonarios, 42 más que en la actualidad. Esta cifra, puesta en relación a la proyección de crecimiento demográfico del INE — que calcula que para 2024 residirán unos 47.800.000 personas — , sigue suponiendo un insignificante concentración de la riqueza en un 0,03% de la población.

Reforzando lo indicado en al inicio del anterior párrafo, según estudios del prestigioso economista francés Thomas Piketty, autor de una fundada y profunda investigación en la materia publicada bajo el título de “El capital en el siglo XXI”, en Estados Unidos los ingresos del 50% más pobre de la población se han congelado en los últimos 30 años, mientras que los del 1% más rico han aumentado un 300% en el mismo período.

Protégete!!

Una vez más, vemos que el dinero no desaparece o se multiplica, sino que existe una transferencia de riqueza de los más pobres a los más ricos. Y aquí, además de otros muchos factores geopolíticos, tienemucho que ver el conocimiento. Aquel que posee un conocimiento sobre cómo invertir, está mucho más preparado para multiplicar su dinero y de la misma manera protegerlo. En definitiva, es más que probable que el nivel económico de esta persona aumente y también que lo hagan y lo continúen haciendo el de sus descendientes si este les transmite ese conocimiento y afán por formarse en la materia.

Es por todo lo anterior por lo que es fundamental aprender y formarse no solo en como conseguir dinero y a su vez generar más con este, que es algo básico en las inversiones, sino que quizás lo más importante, desde mi punto de vista, es saber como conservar las ganancias generadas y mantener tu patrimonio. Por ello, otro aspecto imprescindible en el que debes invertir tiempo y dinero es en la formación sobre como protegerlos. 

Hablando de protección de patrimonio, te presento 11 formas de inversión que pueden servirte para que protejas lo que es tuyo, y para lograr rentabilidad, prosperidad y, sobre todo, tu ansiada Libertad Financiera. Proteger tu patrimonio es tan importante como hacerlo crecer. De lo contrario, estaríamos vertiendo agua en un cubo lleno de agujeros. Es importante proteger lo nuestro porque, independientemente de la cuantía de este, hemos invertido esfuerzo, energía y tiempo para reunirlo. Y es NUESTRO.

11 formas de inversión que te pueden ayudar a protegerte:

Acumula Bitcoin (Hodl).

  • Acumula Bitcoin (Hodl). Es el refugio de valor que viene a sustituir lo que hasta ahora ha representado el oro, pero con las ventajas tecnológicas que nos permiten los tiempos actuales.

Para acumular Bitcoin no te dejes llevar por las masas. Recuerda: “*No FOMO, no FUD”. Crea tu plan, adaptado a tu presupuesto, de acumulación constante de satoshis, aplicando la Estrategia del Dólar Cost Average.

* @Daniel Muvdi.

Portfolio de criptomonedas de alto valor añadido.

  • Portfolio de criptomonedas de alto valor añadido. Alto valor añadido para mí quieren decir 2 cosas: Primero que tengan un verdadero proyecto detrás y que vengan a solucionar algún problema sin resolver que actualmente exista en mundo cripto/blockchain o bien en el mundo real. Segundo, que puedan generar flujos de capital por el mero hecho de su posesión/uso. Véase staking, Defi (farming, pools de liquidez, préstamos…), masternodes, nodos validadores, Delegated proof stake, etc. Entre estas monedas se pueden encontrar muchas, yo solo te voy a citar algunas de las que más suenan, pero tu debes hacer tu propia investigación; Eth, Link, Dot, NRG, Matic, EWT, etc.

Metales preciosos:

  • Metales preciosos: Especialmente Plata, Cobre y Platino por ese orden. La plata, el cobre y el platino son metales muy devaluados en la actualidad frente al oro, y se espera que sean muy demandados en breve en desarrollos tecnológicos tales como las Energías Renovables/Aeroespacial, Vehículos Eléctricos y microchips en general. Son parte de la materia prima necesaria en algunos componentes de estos sectores.

Para la invertir en metales preciosos lo mejor es hacerlo en formato físico (monedas/lingotes) en lugar de hacerlo en futuros u otras modalidades.

  • Un dato alarmante que nos comienza a avisar que debemos a comenzar a proteger nuestras inversiones/Patrimonio es precisamente el precio del Cobre, el cual ha actuado históricamente como termómetro de la inflación económica globlal. Es decir, ha coincidido que cuando el precio del cobre ha alcanzado sus máximos históricos, han sido los momentos con niveles más altos de inflación a nivel mundial. 
  • Y si te fijas en el gráfico anterior en el que se representan los futuros del Cobre en años, vemos como en estos momentos estamos igualando los máximos anteriores de 2011–2012 momentos en los que la crisis económica global que comenzó 2008 estaba en sus niveles más álgidos, con unos niveles de deuda pública (inflación) descontrolados.

Dispón de un porcentaje de tu capital en efectivo:

  • Dispón de un porcentaje de tu capital en efectivo: Euro/Dólar. Ten en cuenta que en estos momentos no puedes vivir 100% con cripto y en tu día a día necesitarás realizar pagos en Fiat tradicional. Si inviertes todo en criptomonedas puede que tengas que vender a pérdidas en algún momento puntual para poder saldar pagos ineludibles (impuestos, etc) y eso no es el objetivo. Haz tu planificación económica-fiscal y no inviertas en cripto, ni en otros activos, más de lo que te puedas permitir. Tan malo es no invertir como extralimitarse de tus posibilidades, al final ambos extremos implican pérdidas….

Portfolio de acciones tecnológicas

  • Portfolio de acciones tecnológicas; sobre todo de tecnologías disruptivas del tipo: Energías Renovables, Inteligencia Artificial, Genética, Aeroespaciales, Vehículos eléctricos, Vehículos autónomos, Microchips, etc. Ojo, ten en cuenta que, por lo general, cuando aparece cualquier tecnología disrruptiva en el mercado, esta suele generar una gran burbuja especulativa incial (véase la burbuja de las “punto-com” generada en los primeros años de la implantación de internet a nivel global) que acaba por explotar y pilla a mucha gente con grandes inversiones en el punto más alto de la ola, de manera que con dicho desplome acaban con grandes pérdidas o incluso en bancarrota. Es decir, hay que entender los tempos de este tipo de mercados y esperar su estabilización tras el periodo convulso inicial (en cuanto a volatilidad se refiere) para comenzar a invertir en ellas. 

Invierte en ….. AGUA!

  • Invierte en ….. AGUA!: si has oído bien. Otra de las ventajas de la condición humana, además de la avaricia que se deduce intrínsecamente en la parte inicial de este artículo, es que es un ser vivo que es capaz de destruir el hábitat que le da sustento, y eso es lo que estamos haciendo con nuestro planeta…. Pero bueno esto sería tema de otro (otros muchos) artículo. Lo que te quería decir con es que desde mi punto de vista, en breve empezarán a querer racionalizar elementos necesarios para la vida, como pueden ser el agua. El agua es un bien escaso que ya muchos estudios y expertos hablan que podría ser el motivo de disputa por el que se pudiera generar una próxima guerra a nivel mundial. Sin ánimos de ser alarmista, una seña clara de todo esto fue el anuncio, en los últimos días del año 2020, publicado en todos los noticiarios a nivel mundial, en el que se hacían eco del comienzo de las cotizaciones en Wall Street del mercado de futuros del agua.

  • Es decir, los inversores/especuladores comienzan a ver un recurso natural imprescindible para la vida humana como un activo, por lo que no me discutirás que todo lo que te indicado anteriormente, no tiene sentido… Una manera de diversificar tus inversiones y a la vez proteger tu patrimonio sería adelantarte (early adopter) a todo el movimiento futuro que podría venir en este sentido y comenzar a invertir en acciones de compañías relacionadas con este sector: distribuidoras, gestoras, desalinizadoras, etc, tales como American Water Works Co., o directamente en índices de futuros como el  CGW, etc.

Arte 2.0 (tokenizado), NFT’s, etc.

  • En otro tiempo o algún experto de inversiones tradicionales te habría dicho Coches, arte y antigüedades. Yo en este punto, aunque podría ser algo similar, te diría el nuevo Arte 2.0 (tokenizado), NFT’s, etc. Con el auge de la Tokenización de activos ahora cualquier persona puede adquirir tokens o participaciones de pinturas, obras de arte o incluso coches y antigüedades, con un presupuesto adaptado a tu poder adquisitivo, sin necesidad de gastar miles de o millones de dólares en ello. Empresas como Masterworksofrecen ya este sipo de servicios en cuanto a Bellas Artes se refiere. Otra opción: Acumula, compra, crea, genera NTF, actualmente se encuentran en auge y pueden obtenerse grandes beneficios con ellos. Al igual que te he dicho en el caso de las acciones de Empresas de tecnologías disrruptivas, en el mundo de los NFT actualmente se ha generado una burbuja que tarde o temprano explotará. No te digo que te vuelvas loco y compres cualquier NFT, ya que no todos tienen ni van a tener valor, ni mucho menos gastes miles o millones de $ en ellos. Simplemente investiga, accede de manera temprana a videojuegos, metaversos, o plataformas blockchain cuando están en fases inciales (beta) donde sus NFT’s se regalan o se pueden conseguir colecciones únicas casi gratis o a muy bajos precios, con la esperanza (especulación) de que luego se revaloricen mucho con el paso del tiempo cuando el juego/plataforma sea adoptado de manera más masiva. Actualmente tienes ejemplos de juegos como Axie Infinity, Alien Worlds, Sorare, Rplanet, Kolobok, Doctor Who Words apart, HodlGod, Mist, The Sand, Chiliz, o metaversos como Decentraland, Sensorium, etc.

Propiedades inmobiliarias tokenizadas

  • Adquieres propiedades inmobiliarias tokenizadas. Para este punto aplica todo lo comentado en el punto 6, por lo que no nos vamos a repetir. Únicamente indicarte que esto lo puedes hacer a través de RealT. Si quieres saber más sobre RealT, no te pierdas nuestro artículo al respecto.

Inmuebles o Lotes de inmuebles en sociedade

  • Inmuebles o Lotes de inmuebles en sociedades, adquiridas a través de clubes de inversión especialistas y dedicados a la materia.

Crea tus propios Productos digitales

  • Crea tus propios Productos digitales — e-books — cursos empaquetados (cobro en plataformas extranjeras). Los royalties generados aunque quizás no te den para vivir de ellos, salvo que seas el autor de una obra que se convierta en un supermegabest seller, generarán un flujo de capital que ayudará a complementar otras rentas que puedas recibir por alguno de los mecanismos explicados en los puntos anteriores.

Trading

  • Trading: Puedes dedicar una pequeña parte de los beneficios que obtengas de otros negocios a realizar trading por tus propios medios o delegado en algún/os trader/s especialista/s. Aquí puedes abarcar un amplio mercado que puede ir desde el Forex tradicional, hasta las criptomonedas, pasando por los ETFs, Futuros, commodities, etc.

Conclusión

Recuerda que todos estos aspectos que te he comentado no son consejos de inversión, son solo mi manera de ver las inversiones y las maneras de proteger el patrimonio según mis conocimientos y circunstancias actuales. Cada cual debe analizar su situación, estudiar e investigar y aplicar estas u otras estrategias para rentabilizar y proteger su capital. El único consejo que te doy es que, sea cual sea la estrategia elegida tengas en cuenta el acumular activos que te sirvan de refugio de valor para protegerte de la devaluación constante (inflación) que los gobiernos realizan sobre tu poder adquisitivo y, en consecuencia, de tu calidad de vida. En definitiva, aplica los principios de ley de gresham, según la cual el dinero malo desplaza al dinero bueno.”

Sin más, y con la esperanza de que la información aportada te haya resultado interesante, me despido de ti hasta un próximo artículo. Un saludo!

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