Como vimos en un reciente artículo, la tokenización de activos es el concepto de utilizar la tecnología blockchain para representar y asegurar la propiedad e identidad de activos activos. Explicado de manera simple, consiste en el proceso de emisión de un token dentro de una blockchain que representa digitalmente un activo negociable real. Los “security tokens” emitidos, se crean a través de un tipo de oferta inicial de monedas, o en este caso, oferta de tokens de valor (STO). Pueden representar instrumentos financieros regulados (acciones, bonos, préstamos y fondos), activos tangibles (bienes raíces, obras de arte, metales preciosos) o propiedad intelectual (derechos de autor de obras de autor).
Beneficios de la Tokenización
Los beneficios de la tokenización incluyen mayor liquidez, liquidación más rápida, costos más bajos y una gestión de riesgos reforzada. Incluso los valores privados o los activos ilíquidos, como las bellas artes, pueden tokenizarse y negociarse en el mercado secundario. Esto significa que una audiencia mucho mayor de inversores puede acceder a ellos. Permitiendo además que los inversores puedan, en función de su poder adquisitivo, comprar tokens que representan solo un pequeño porcentaje del activo, sin necesidad de adquirirlo de forma completa, lo que democratiza y globaliza el acceso a ciertos productos que en otros tiempos estaban limitados a unos pocos.
Combinados en una “economía simbólica”, estos beneficios están diseñados para brindar un mundo financiero más eficiente y más justo que reduzca las barreras tradicionales para crear, comprar y vender valores. ¿Qué empresas están trabajando para lograr este nuevo sistema financiero que es más transparente, eficiente e inclusivo? Seleccionamos 18 de las empresas mejor clasificadas que rastreamos en este espacio:
Harbor
Harbor es una plataforma de inversión digital basada en blockchain para activos alternativos. Además de mantener transferencias, registros y propiedad de valores privados, brinda a los inversionistas varios beneficios. Agiliza el proceso de incorporación y suscripción, simplifica las comunicaciones con los inversores y desbloquea opciones de liquidez mejoradas. Desde 2017, cuando se fundó, la compañía se ha convertido en un actor poderoso debido a su software fácil de usar y una mayor flexibilidad conectada con una mayor liquidez. Harbor ha logrado recaudar más de $ 40 millones y está respaldado por una variedad de importantes inversores.
Tokeny Solutions
Tokeny Solutions es una empresa de tecnología financiera con sede en Luxemburgo. En contraste con la naturaleza analógica de los mercados de capitales, aboga por un nuevo sistema de fácil digitalización de activos financieros. La plataforma de la compañía permite la emisión y la gestión de servicios de valores tokenizados: permite a los bancos de inversión, fondos y empresas y distribuidores de mediana capitalización digitalizar su proceso para hacer cumplir las obligaciones de cumplimiento global, habilitar la automatización e impulsar la eficiencia.
Templum
Templum, una empresa con sede en Nueva York fundada en 2017, se ve a sí misma como una fuerza transformadora en los mercados financieros actuales. Su marca subsidiaria de corredores y distribuidores, Templum Markets, es un mercado regulado registrado en blockchain para la venta primaria y la negociación secundaria de activos digitales. La compañía ha sellado varias asociaciones poderosas, incluidas algunas como las de IPWe o Miami International Holdings.
Masterworks
Masterworks es una plataforma de inversión única para bellas artes fundada en 2017. Permite a los inversores comprar tokens (o acciones fraccionarias) de una pintura, al igual que puede comprar una acción en una empresa. De esta manera, Masterworks busca abrir el mercado del arte, en lugar de permitir que los tesoros históricos se oculten en colecciones privadas, y los inversores puedan comprar acciones por tan solo $ 20. De esa manera, prácticamente cualquier persona puede poseer participaciones de obras maestras pintadas por genios como Picasso, Monet y Warhol.
Bitmark
Bitmark es una empresa global fundada en 2014. Busca definir la propiedad digital, defenderla y hacerla económicamente divisible. Argumenta que, si bien las sociedades han desarrollado derechos de propiedad intelectual y de propiedad, no protegieron los activos digitales. Es por eso que Bitmark permite la propiedad, la concesión de licencias y las transferencias de igual a igual de activos digitales de valor, incluidos datos de salud, objetos de colección de arte digital, derechos musicales y registros médicos.
Mattereum
Mattereum es un proveedor de contratos inteligentes legalmente exigibles. Fundada en 2017, la compañía avanza en una poderosa combinación de software y la confiabilidad de la ley. Es por eso que se establece como un actor valioso en el campo del comercio digital.
Su protocolo permite una variedad de actividades financieras, que van desde la negociación de intereses de activos específicos hasta la obtención de contratos para reducir riesgos en jurisdicciones poco confiables. La compañía también ha desarrollado Mattereum Smart Property Register, una solución descentralizada y de código abierto para el control digital de activos del mundo real.
Parallel Markets
Parallel Markets ha desarrollado un software que permite a los socios de fondos y empresas realizar transacciones sin problemas en activos tradicionalmente ilíquidos mediante la tokenización. De esta forma declara la guerra al ecosistema tradicionalmente opaco de activos privados con transacciones lentas y ambiguas. La empresa ha desarrollado una interfaz sencilla para que las empresas vean las participaciones, transmitan actualizaciones importantes y compren o vendan acciones de acuerdo con las normativas.
FinFabrik
FinFabrik es una empresa de tecnología financiera con sede en Hong Kong fundada en 2016. Conecta a propietarios de activos e inversores para impulsar el acceso a oportunidades de inversión. A través de su plataforma impulsada por blockchain, la compañía está transformando activos no líquidos tradicionalmente alternativos en valores respaldados por activos digitales (DABS).
Por ejemplo, la compañía en 2019 se asoció con Lumiere para llevar a cabo la primera tokenización de una inversión directa en una película . El Film, de título “Papicha”, es una película progresiva dirigida por Mounia Meddour. Mediante la digitalización de su capital social, los inversores pueden transferir o vender su participación en el futuro a cualquier otro inversor interesado en este activo alternativo.
AlphaPoint
AlphaPoint, fundada en 2013, es una empresa con sede en Nueva York que ayuda a hacer líquidos los activos ilíquidos. Permite a los clientes lanzar nuevos productos y servicios al proporcionar soluciones para digitalizar activos, lanzar mercados y reducir los costos operativos. Trabaja con una variedad de partes interesadas del mercado de capitales, incluidos administradores de activos, comerciantes institucionales, propietarios de fondos o activos, oficinas familiares, empresas de software y otras organizaciones en el ecosistema de activos digitales.
PO8
PO8 es una empresa de tecnología que crea soluciones de cadena de bloques escalables para la conservación y la inversión en arqueología marina. Utiliza blockchain, inteligencia artificial y robótica para recuperar y tokenizar un conjunto único de activos del patrimonio cultural subacuático y remodelar su propiedad al digitalizarlos como NFT (tokens no fungibles), con un valor almacenado del activo subyacente.
PO8 ganó reconocimiento internacional al convertirse en la primera empresa en 18 años en recibir una licencia de salvamento marino en Las Bahamas, razón por la cual es uno de los líderes mundiales en financiamiento de la conservación.
Neufund
Neufund, fundada en 2018, es una plataforma para la recaudación de fondos y la tokenización de activos basada en blockchain. Su conjunto de protocolos de código abierto para una propiedad mejorada permite a cualquier persona dar a los activos del mundo real una representación en la Blockchain de Ethereum en forma de security tokens legalmente vinculantes. La primera aplicación de la arquitectura legal y tecnológica de esta empresa son los “tokens de capital”, que permiten a las empresas realizar ofertas reguladas en Blockchain. Al estar en la frontera legal y técnica, Neufund asesora a los gobiernos sobre la regulación DLT (Distributed Ledger Technology), apoya proyectos de desarrollo de código abierto y educa a las comunidades financieras de todo el mundo. La misión de Neufund es “Permitir la propiedad para todos” haciendo que la propiedad sea más transparente, accesible y eficiente.
Openfinance
Openfinance es una plataforma impulsada por blockchain para aquellos que desean emitir e invertir en activos alternativos tokenizados. Al tokenizar activos como bienes raíces, obras de arte y participaciones en capital de riesgo y fondos de cobertura como una representación digital, Openfinance explica que puede reducir el costo de negociar dichos activos y participaciones.
Las transacciones realizadas en Openfinance se ejecutan utilizando la cadena de bloques Ethereum. Cada transacción se registra en la cadena de bloques y deja en claro quién posee un activo tokenizado. El uso de blockchain para completar transacciones le da a Openfinance su estado descentralizado.
Securitize
Securitize es una plataforma impulsada por blockchain para la compra y venta de valores digitales y también proporciona otros servicios financieros. Los usuarios pueden invertir en valores digitales a través del panel de inversores de Securitize. Una vez que hayan verificado su identidad, pueden obtener un Securitize iD para agilizar el proceso de inicio de sesión y acceder a los mercados de Securitize más rápidamente.
Securitize está aceptando solicitudes de aquellos que deseen enumerar sus activos de mercado primario y secundario en la plataforma. Los fondos, los bienes raíces y las empresas se encuentran entre los activos que figuran como negociables a través de la plataforma Securtitize. Securitize también ofrece servicios como incorporación y gestión de inversores y servicios de agentes de transferencia a través de su plataforma descentralizada.
Tinlake
Tinlake es una DApp de financiación respaldada por activos de Centrifuge. Aquellos que poseen activos (“Originadores de activos”) pueden pasar por el proceso de estructuración y financiamiento de grupos de activos colateralizados. Algunas de las clases de activos que Tinlake cita como aptas para la plataforma son hipotecas, préstamos para automóviles y regalías. Los contratos inteligentes rigen todas las transacciones y acuerdos en el mercado de Tinlake.
Las clases de activos en Tinlake están organizadas por tipo de activo y el riesgo asociado a ellos. El objetivo de Tinlake es reducir el costo de la titulización al reunir directamente a los originadores de activos y a los inversores y, al hacerlo, permitir que los originadores accedan a “financiación instantánea”. El atractivo para los inversores es el potencial para participar en inversiones de alto rendimiento sin que un intermediario se haga cargo.
Tokensoft
Tokensoft es una plataforma de token de seguridad, que es otro nombre para una plataforma que facilita el comercio de valores tokenizados. Brinda asistencia a aquellos que desean llevar sus activos impulsados por blockchain a los mercados públicos.
Tokensoft también ayuda a las empresas a recaudar capital a través del proceso de tokenización de acciones a escala. Afirma incorporar diez mil inversores por día y diez millones de dólares estadounidenses por hora, todo dentro de las pautas regulatorias de FINRA y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC).
Polymath
El equipo de Polymathproporciona tecnología para crear, emitir y administrar valores digitales en la cadena de bloques. Su cadena de bloques Polymesh se crea específicamente para permitir la emisión de activos regulados y tokenizados. Polymath Token Studio es la herramienta para que los usuarios emitan un token de seguridad vinculado directamente a la propiedad de un activo o clase de activos. El kit de herramientas para agentes de bolsa está disponible para aquellos que planean emitir y administrar tokens de seguridad a través de Polymath Network.
OpenLaw
OpenLaw es una plataforma de contratación digital construida específicamente para el sector legal. Utilizando contratos inteligentes, OpenLaw permite a los usuarios crear contratos (una forma de tokenización) y participar en acuerdos legalmente vinculantes. Es una plataforma de código abierto que permite a los usuarios configurar aprobaciones, alertas y mantener a los clientes actualizados sobre el progreso de los borradores, entre otras características.
OpenLaw sigue innovando. Anunció en abril de 2020 que crearía una DAO legal conocida como Organización Autónoma de Responsabilidad Limitada, o LAO. Es un vehículo de inversión mediante el cual los inversores se distribuyen y tienen un límite de 100, invirtiendo específicamente en proyectos basados en Ethereum.
RealT
RealT, una empresa estadounidense con sede en Florida pionera en su industria por haber creado un modelo que hace que la inversión inmobiliaria sea fácilmente accesible para el público a través de la tokenización.
Desde 2019 RealT permite a sus clientes invertir a partir de unas pocas docenas de dólares en acciones de propiedad de bienes raíces residenciales y comerciales de alto rendimiento (10% a 13% APY) en los EE. UU., recibiendo como beneficios los ingresos generados por el alquiler de dichos inmuebles, los cuales son pagados de manera directamente proporcional a los propietarios de los tokens (RealTokens) que representan dichas propiedades, bien sea en forma Ethereum o de stablecoin (xDAI).
Conclusión
Ya sea que desee comprar una acción o una participación en una empresa, bienes raíces, obras de arte o una película, ya existe una amplia gama de empresas que trabajan para facilitar el proceso.
Aquellos que brindan mercados para emitir e invertir en activos tokenizados podrían estar en medio de una oportunidad significativa en el presente y en los años venideros. A medida que la preocupación por la economía global continúa amenazando a los mercados tradicionales, los inversores pueden ver inversiones alternativas como valores tokenizados como menos susceptibles a fallas repentinas que pudieran repercutir en constantes rendimientos decrecientes.
La demanda de valores tokenizados también puede continuar por el hecho de que son un nuevo modelo que carece de intermediarios tradicionales. Con los contratos inteligentes que reemplazan a los corredores (y las tarifas que estos imponen), los inversores pueden asegurarse ofertas más justas a través de mercados tokenizados.
Como ya hemos comentado antes, los valores tokenizados pueden permitir a los inversores tener una participación en clases de activos que no están fácilmente disponibles para ellos a través de los mercados heredados, ya sea una obra de arte, un paquete de facturas pendientes, bienes raíces u otro tipo de valor.
Sin más, espero que te haya resultado interesante la información aportada en este artículo y que la puedas utilizar para sacar provecho a tus posibles futuras inversiones. Muchas gracias por leerme. Nos vemos en el próximo!
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